Які документи потрібні для банкрутства фізичної особи: детальний чек-лист клієнта
Які документи потрібні для банкрутства фізичної особи: детальний чек-лист клієнта 📂⚖️
Коли ми з вами підписали договір про правничу допомогу у справі про неплатоспроможність (банкрутство фізичної особи), наступне логічне питання:
«Що саме мені збирати з документів?»
Щоб кожного разу не повторювати одне й те саме в переписці, я підготував цю статтю-інструкцію. Ви можете спокійно пройтися по пунктам, відмітити, що вже є, і по черзі дозбирати решту 📋
1. Документи, що підтверджують вашу особу 👤
Обов’язковий базовий блок:
-
Паспорт громадянина України
-
ID-картка – фото/скан з обох сторін.
-
Якщо ще старий паспорт-книжечка – всі сторінки з фото, ПІБ, місцем реєстрації.
-
-
Реєстраційний номер облікової картки платника податків (РНОКПП / «код»)
-
Фото/скан довідки з номером.
-
👉 Зазвичай цих документів достатньо. Їх ми використовуємо для:
-
ідентифікації вас як боржника;
-
подачі документів до суду та формування електронного кабінету в ЄСІТС (електронний суд).
2. Документи про ваш дохід 🧾
Це важливий блок: суд має побачити, скільки й звідки ви реально отримували грошей.
2.1. Відомості з Державного реєстру фізичних осіб – платників податків (ДРФО)
Документ:
«Відомості про суми нарахованого доходу та утриманих податків» за останні три роки.
Звідки взяти:
-
Електронний кабінет платника податків: https://cabinet.tax.gov.ua/
-
Або у податковій інспекції за місцем реєстрації.
Якщо вам складно розібратися з кабінетом платника податків – ви можете:
-
надіслати мені свій КЕП/електронний підпис,
-
і я самостійно сформую ці відомості та завантажу потрібні файли.
2.2. Довідки ОК-5 та ОК-7 🧑💼
Документи:
-
ОК-5 – детальна інформація про страховий стаж;
-
ОК-7 – узагальнена інформація про стаж, місця роботи, сплату внесків.
Звідки взяти:
-
через портал Пенсійного фонду / електронний кабінет застрахованої особи;
-
або через «Дію»,
-
або в сервісному центрі ПФУ/ЦНАП.
Ці довідки показують, де і коли ви офіційно працювали, чи сплачував роботодавець внески, який у вас страховий стаж. Для суду це додаткове підтвердження вашого фінансового стану.
3. Банківські рахунки та картки 💳
Тут потрібен максимально повний та чесний підхід.
Що саме потрібно:
-
Виписки з усіх банківських рахунків і карток, у т.ч.:
-
зарплатні картки;
-
кредитні картки;
-
картки «для повсякденних витрат»;
-
депозитні рахунки (якщо були/є);
-
рахунки у мобільних банках (monobank, sportbank тощо).
-
Період:
-
як правило, за останні 3–4 роки (конкретний період я завжди уточню індивідуально).
Де взяти:
-
у мобільному застосунку банку (є функція «Виписка», «Експорт в PDF/Excel»);
-
у відділенні банку, замовивши виписку на e-mail або на флешку.
👉 Важливо:
-
не приховуйте «дрібні» картки – по факту суд має бачити повну картину руху коштів;
-
виписки краще робити в PDF, а не скрінами по 100 фото.
4. Реєстри: нерухомість, транспорт, несудимість 🏠🚗
4.1. Витяг з ЄДР щодо статусу ФОП
Потрібно підтвердити, що ви:
-
або не є ФОП,
-
або припинили підприємницьку діяльність.
✅ Це я, як адвокат, зазвичай роблю самостійно через офіційні реєстри.
4.2. Інформація з Головного сервісного центру МВС (транспортні засоби)
Документ:
Витяг про відсутність/наявність зареєстрованих за вами транспортних засобів.
✅ Я отримую цю інформацію самостійно шляхом адвокатського запиту до ГСЦ МВС.
4.3. Інформація з Державного реєстру речових прав на нерухоме майно 🏢
Потрібно:
-
Інформаційні довідки з ДРРП, Реєстру прав власності, Державного реєстру іпотек та Єдиного реєстру заборон відчуження:
-
по вам особисто;
-
по членах вашої сім’ї.
-
Звідки взяти:
-
онлайн-сервіси типу https://drrp.app/;
-
або через ЦНАП.
👉 У довідці буде видно:
-
чи маєте ви/сім’я квартири, будинки, земельні ділянки;
-
чи є іпотеки, арешти, заборони.
Це потрібно, щоб коректно визначити, яке майно входить до ліквідаційної маси, а що можна захищати.
4.4. Довідка про несудимість ⚖️
Документ:
Витяг МВС про відсутність (або наявність) судимості.
Звідки взяти:
-
через «Дію»;
-
онлайн-сервіс МВС;
-
або через ЦНАП.
Цей документ – стандарт у справах банкрутства: він підтверджує, що ви не намагаєтеся використати процедуру для прикриття злочинних дій.
5. Договори з усіма кредиторами 📑
Це один із ключових блоків.
Потрібно зібрати:
-
Усі кредитні договори з банками;
-
Договори/анкети-заявки з МФО (онлайн-кредити) – часто їх можна завантажити з особистого кабінету чи пошти;
-
Розписки про позики між вами та фізичними особами;
-
Договори поруки, якщо ви виступали поручителем;
- Судові рішення, виконавчі листи, виконавчі написи нотаріусів (якщо вже були суди/виконавчі).
- Зведену аналітику кредитної історії із сайту https://www.ubki.ua/credit-history-ua (один витяг на рік - безкоштовний)
Практично зручно:
-
зробити окрему папку на комп’ютері/в Google Drive;
-
всередині – по кожному кредитору окрему підпапку (наприклад: «ПриватБанк», «mono», «ТАСкомбанк», «МФО Х», «Розписка від…»).
6. Документи про склад сім’ї 👨👩👧
Закон вимагає враховувати не лише ваші особисті доходи/майно, а й сімейний контекст.
Що потрібно підготувати в текстовому вигляді:
По кожному члену сім’ї:
-
ПІБ;
-
дата народження;
-
РНОКПП (якщо повнолітня особа);
-
якщо дитина – свідоцтво про народження (скан/фото);
-
офіційне місце роботи (якщо працює);
-
чи проживає разом з вами.
Хто такі «члени сім’ї» у цьому контексті?
До членів сім’ї для цілей банкрутства відносяться:
-
чоловік/дружина (в т.ч. якщо шлюб розірвано протягом 3 років до подання декларації);
-
діти (в т.ч. повнолітні);
-
батьки;
-
особи, над якими у вас опіка/піклування;
-
інші особи, які фактично проживають з вами, ведуть спільний побут і мають взаємні права й обов’язки (наприклад, цивільний чоловік/дружина).
👉 Тут важливий не лише штамп у паспорті, а реальне спільне проживання та побут.
7. Що я, як адвокат, роблю самостійно 🧑⚖️
Щоб зменшити ваше навантаження, частину документів і запитів я беру на себе:
-
Витяг з ЄДР щодо статусу ФОП;
-
Інформацію ГСЦ МВС щодо транспортних засобів;
-
За потреби – реєстрацію та роботу через Електронний суд;
-
За вашим КЕП – формування довідок з ДРФО та інших онлайн-сервісів (за окремою домовленістю).
Вам головне – не ховати інформацію та максимально чесно показати всю картину. Це не історія про «засудити», а про легальне списання боргів.
8. Як правильно передавати документи 📲
Щоб ми не втопилися в хаосі файлів у Viber/Telegram:
-
Скани/фото – чіткі, читабельні, без пальців і відблисків;
-
Формат – бажано PDF, якщо можливо (банківські виписки, витяги);
-
Якщо фото – не більше 3–5 фото в одному повідомленні, з підписом, що це (наприклад: «Паспорт», «Договір з ПриватБанк від 12.03.2021»);
-
Ідеально – створити спільну папку в Google Drive/Dropbox, надіслати мені посилання й просто докидати туди файли.
FAQ – відповіді на часті запитання 💬
1. У мене ще не всі документи, можна вже щось починати?
Так. Ми можемо паралельно: я готую процесуальну частину, ви дозбираєте документи. Головне – відразу озвучити, чого бракує, і не затягувати.
2. Якщо я не можу розібратися з кабінетом платника податків/«Дією»?
Не проблема. Можна:
-
або піти в ЦНАП/податкову й попросити паперові довідки;
-
або надати мені КЕП – і я зроблю все технічно самостійно.
3. Що буде, якщо я «забуду» про якийсь кредит?
Це поганий варіант. Кредитор може з’явитися пізніше, а суд/арбітражний керуючий побачать розбіжності. Для результату процедури важливо заявити всіх – ми якраз для цього й збираємо повний пакет.
4. Скільки часу займає збір документів?
Залежить від вашої активності. Частину можна зібрати за 1–2 тижні, іноді затримка виникає через банки, ЦНАП або податкову. Тому краще не відкладати й почати збір одразу після підписання договору.
Хочете списати борги законно й цивілізовано? ⚖️
Процедура банкрутства фізичної особи – це не про «втечу від відповідальності», а про цивілізований фінансовий рестарт.
Якщо ви вже є моїм клієнтом – просто використайте цю статтю як чек-лист ✅
Якщо ще тільки думаєте над банкрутством – можете звернутися на консультацію:
-
розберемо, чи підходить вам процедура;
-
оцінимо ризики по майну;
-
сформуємо план, які документи саме у вашій ситуації потрібні в першу чергу.